開(kāi)店經(jīng)營(yíng)，各種騙術(shù)讓人防不勝防。最近，C市零售店主孫老板就遭遇了一次詐騙。他經(jīng)營(yíng)煙酒店已經(jīng)二十多年了，算得上見(jiàn)多識(shí)廣，可還是不小心掉進(jìn)了詐騙分子洗錢(qián)的陷阱。事情的經(jīng)過(guò)是這樣的。

不久前的一天，孫老板吃過(guò)午飯，在店里翻看微信等待顧客上門(mén)。這時(shí)，他收到了一個(gè)昵稱(chēng)為“天涯”的陌生人添加他為好友的申請(qǐng)。孫老板通過(guò)對(duì)方的申請(qǐng)后，兩人便聊了起來(lái)?！疤煅摹闭f(shuō)他也姓孫，和孫老板是本家。套完近乎后，“天涯”說(shuō)，他的孩子馬上就要結(jié)婚了，想買(mǎi)某品牌高檔卷煙，問(wèn)孫老板店里有沒(méi)有。

孫老板一聽(tīng)對(duì)方想買(mǎi)高檔煙自然十分高興，趕緊說(shuō)：“當(dāng)然有！”兩人很快便敲定了這筆“大生意”。兩人商定，“天涯”先通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬付款，下午到店里取煙。

“天涯”很是爽快，孫老板把銀行卡賬號(hào)發(fā)過(guò)去不久，便一次性把貨款轉(zhuǎn)了過(guò)去。不久后，一位自稱(chēng)“天涯”的男子，到孫老板店里拿走了卷煙。當(dāng)孫老板還沉浸在做成一筆“大生意”的喜悅中時(shí)，卻收到了自己的銀行卡賬號(hào)被凍結(jié)的信息。

后經(jīng)了解得知，孫老板的銀行卡賬號(hào)因直接收到詐騙贓款，屬于一級(jí)涉案卡，因此被凍結(jié)。孫老板立即報(bào)了警。

由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件猖獗，催生了很多洗錢(qián)團(tuán)伙。他們通過(guò)各種方式轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，很多人會(huì)主動(dòng)或被動(dòng)受到牽連，導(dǎo)致名下銀行卡或微信、支付寶賬戶(hù)被凍結(jié)。

該類(lèi)案件作案手法相對(duì)新穎，且并不常見(jiàn)，防范難度較大。詐騙分子多以購(gòu)買(mǎi)電子設(shè)備、高檔煙酒、黃金珠寶等貴重商品為幌子，設(shè)法獲取實(shí)體店商家的銀行卡號(hào)或微信、支付寶收款信息，隨后轉(zhuǎn)入涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款，完成實(shí)體商品交易。詐騙分子一旦得手，商家的交易賬號(hào)就有可能因?yàn)樯嫦釉p騙而被凍結(jié)。

在此提醒廣大商戶(hù)，若有來(lái)自陌生人的大額訂單，需要使用銀行卡等進(jìn)行交易時(shí)，一定要注意核實(shí)對(duì)方的身份，保護(hù)好個(gè)人信息。不要輕易向陌生人透露銀行卡賬號(hào)、身份證號(hào)碼等個(gè)人信息，避免在不知情的情況下被詐騙分子利用。在款項(xiàng)來(lái)往方面，要盡量當(dāng)面交易，確保資金安全。