為防范資金風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范銀行賬戶使用，提升賬戶管理水平，甘肅白銀市煙草專賣局（公司）嚴(yán)格落實(shí)銀行賬戶和資金管理辦法，開展“一評(píng)一檢一對(duì)一詢證”工作，強(qiáng)化銀行賬戶管理工作。

定期開展合作銀行服務(wù)評(píng)價(jià)工作。按照省公司相關(guān)要求，每年度開展一次對(duì)合作銀行服務(wù)評(píng)價(jià)工作，從信息系統(tǒng)運(yùn)行保障、服務(wù)零售客戶、三方協(xié)議簽訂、日常服務(wù)質(zhì)量等方面打分評(píng)價(jià)，旨在促進(jìn)合作銀行有序競(jìng)爭(zhēng)，提高合作銀行服務(wù)質(zhì)量，力促銀行賬戶發(fā)揮橋梁作用。

高度重視銀行賬戶年檢工作。按照資金管理辦法規(guī)定，每年度開展一次銀行賬戶年檢工作，以正式文件形式上報(bào)省公司財(cái)務(wù)處，對(duì)市公司本級(jí)及所屬多元化企業(yè)截止上年末在用的全部銀行賬戶申請(qǐng)年檢，確保所有銀行賬戶經(jīng)過審批且有效，維護(hù)銀行賬戶穩(wěn)定。

嚴(yán)格落實(shí)日清日結(jié)月核對(duì)工作。按照資金管理辦法要求，每日開展銀行賬戶入賬情況核對(duì)工作，對(duì)電子結(jié)算貨款、跨行結(jié)算金額以及其他收入情況做到逐筆登記，逐項(xiàng)掌握，月末核對(duì)銀行賬戶余額和核算系統(tǒng)保持一致后結(jié)賬，弱化資金風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全。

有效發(fā)揮銀行賬戶余額詢證作用。按照資金管理辦法規(guī)定，每季度開展一次銀行賬戶余額函證工作，由企業(yè)方向開戶銀行發(fā)起全部銀行賬戶余額詢證工作，開戶銀行核對(duì)余額并在詢證函上加蓋業(yè)務(wù)章，有效發(fā)揮詢證作用，強(qiáng)化資金安全。